출처·보충자료
PART 1 · 4장기존 원고 출처 6건입니다. 자료별 기준일·확인 범위는 아래 설명을 따릅니다. 웹 게시일은 원문을 새로 확인한 날짜가 아닙니다.
책의 위치: 보수는 한 숫자로, 거래조건은 따로 봅니다 · 미국 상장 S&P500 ETF · 달러
State Street Investment Management의 SPYM·SPY, Vanguard의 VOO, BlackRock iShares의 IVV 공식 상품자료에 각각 공시된 연간 보수율. 각 항목의 자료 기준일은 본문 표에 표시했다.
책의 위치: 보수는 한 숫자로, 거래조건은 따로 봅니다 · 국내 상장 미국S&P500 ETF · 원화
미래에셋 TIGER 간이투자설명서 ↗(2026-05-21), 삼성 KODEX 간이투자설명서 ↗(2026-08-07)의 총보수. ACE·RISE는 금투협 2026-08-31 공시 및 공식 상품자료, SOL은 공식 상세의 총보수다.
책의 위치: 낮은 보수와 좋은 추적 결과는 같은 말이 아닙니다
State Street SPYM 2026년 6월 말 팩트시트 ↗와 iShares IVV 같은 날 팩트시트 ↗의 공시 보수, 직전 1년 NAV 및 S&P 500 지수 총수익률을 비교했다. NAV 총수익에는 분배금 재투자와 펀드 비용이 반영되지만 개인의 매매가격·세금은 반영되지 않는다. 보수는 해당 공시일 기준이다.
책의 위치: 국내 상장 미국S&P500 ETF · 원화 · 미국 상장 S&P500 ETF · 달러
기본 정보는 운용사 공식 상품 페이지·분배 원장·팩트시트와 금투협 공시를 사용했다. TIGER 상품 ↗과 2026년 8월 월보 ↗, KODEX 상품 자료 ↗, SOL 상세 ↗, VOO ↗, IVV ↗, State Street 분배 원장 ↗을 대조했다. ACE·RISE·SOL은 운용사 공식 상품·분배 서비스에서도 상장일·순자산·분배주기·실제 지급액을 대조했다. 각 항목의 실제 날짜는 본문 표에 표시했다. SPY의 2026-10-30 지급 예정 분배는 최근 지급액에 넣지 않았다. ACE·RISE 총보수의 금투협 보존 원표는 authoring/execution-2026-09-28/research/evidence/comparison-sites/kofia-listed-index-20260831.xml이다. VOO 상장일은 Vanguard 공식 상품의 상장일 표기 ↗, IVV는 iShares 공식 Listings 표의 미국 NYSE Arca 행 ↗으로 확인했다. 설정일과 상장일 필드를 구분했으며 VOO 설정일은 2010-09-07, 상장일은 2010-09-09다.
책의 위치: 국내 상장 미국S&P500 ETF · 원화 · 미국 상장 S&P500 ETF · 달러
국내 공통 비교는 2023–2025년으로, 공시 NAV 기준일 2022-12-29–2025-12-30의 공통 732일을 사용했다. 5년 비교는 TIGER·ACE의 2020-12-30–2025-12-30 공시 NAV를 사용하며 나머지 세 상품은 상장 전 기간이 있어 산출하지 않았다. 각 운용사 공식 일간 NAV·실제 주당 현금 분배 원장과 한국거래소 KIND ↗의 상품별 분배락 공시를 대조했다. 분배락일 공시 NAV에 현금을 재투자하는 동일 가정으로 계산했으며, 운용사의 내부 재투자 방법·날짜가 다른 공시 성과를 그대로 옮긴 값은 아니다. 국내 연평균은 각각 누적 성장배율의 3제곱근·5제곱근, 최고·최저는 해당 기간의 완료된 연도별 성과다. ACE의 2024-09-13 공시 NAV 0은 자료 오류로 제외하고 임의 복원하지 않았다. 공식 총수익 관측치의 반올림 범위로 그날이 새 고점이나 최대 하락폭을 만들지 않음을 별도로 확인했다. 미국은 2020-12-31–2025-12-31이며 SPYM 공식 NAV ↗·SPY 공식 NAV ↗와 공식 분배 원장 ↗에서 분배락일 NAV에 재투자한 일별 총수익 경로를 계산했다. VOO는 Vanguard 공식 데이터 서비스 ↗의 일간 NAV·분배 및 재투자 원장, IVV는 iShares 공식 다운로드 ↗의 Historical·Distributions를 사용했다. 미국 네 상품 모두 같은 기간의 분배락일 NAV에 분배금을 재투자한 일별 총수익 경로로 계산하고 공식 연간 성과와 대조했다. IVV 연평균은 연간 공시값을 먼저 반올림해 연결한 14.40% 대신 완전 일간 경로의 14.39%를 사용한다. 연평균 수익률은 5년 누적 총수익의 5제곱근으로 계산한다. 최고·최저는 같은 2021–2025년의 연도별 수익률, 최대 하락폭은 같은 기간 일별 총수익의 누적 고점 대비 하락률 최솟값이다. 펀드 비용은 NAV에 이미 반영돼 재차감하지 않았다. 원자료·권리락 공시·산식·일간 계산 원장·공시 성과와의 차이는 authoring/evidence/popular-book-editing-2026-10-09/ch04/에 보존하며 성과 승인 정본은 verified-final-performance-fields.json이다.
책의 위치: 서연의 Nasdaq-100은 어떤 상품으로 담을까요?
Invesco, QQQM 공식 상품자료 ↗·QQQ 공식 상품자료 ↗, 2026-10-09 확인. 현재 연간 경비율은 0.15%·0.18%이며 QQQ의 이전 0.20%와 구분한다. 운용사 InceptionDate는 2020-10-13·1999-03-10이다. 순자산은 2026-10-08, 최근 주당 분배금 원정밀값은 $0.31266(2026-09-25 지급)·$0.75143(2026-10-08 지급)이며 본문은 소수점 넷째 자리 반올림. 성과는 공식 사이트의 Invesco 데이터 서비스(dng-api.invesco.com/cache/v1/accounts/en_US/shareclasses/, QQQM CUSIP 46138G649·QQQ 46090E103) 일간 NAV·실제 현금 분배 원장으로 2020-12-31–2025-12-31의 같은 달러 총수익 경로를 재구성했다. 분배락일 NAV에 현금을 재투자하는 공통 가정이며 투자자 세금·수수료는 제외한다. 연평균은 누적 성장배율의 5제곱근, 최고·최저는 2021–2025년 연도별 수익률, 최대 하락폭은 해당 기간 누적 고점 대비 최저 비율이다. 두 상품의 최대 하락 구간은 2021-12-27–2022-11-03. API가 휴일에 이월한 NAV는 성과와 최대 하락폭에 영향을 주지 않는다. 운용사 공식 월간 성과와의 작은 차이는 원장에 보존하며 동일한 계열이라고 단정하지 않는다. 원문·산식·일간 경로·공식 월간 대사·승인값은 authoring/evidence/popular-book-editing-2026-10-09/ch04/nasdaq-extension/에 보존한다.
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