출처·보충자료
PART 5 · 27장기존 원고 출처 7건입니다. 자료별 기준일·확인 범위는 아래 설명을 따릅니다. 웹 게시일은 원문을 새로 확인한 날짜가 아닙니다.
책의 위치: 서연의 ETF 세 개는 얼마나 다른가요?
Invesco, Invesco NASDAQ 100 ETF(QQQM) ↗ 및 해당페이지가 호출하는 공식 API.10/6 전체보유108행 중 보통주98행·ADR3행을 합친 직접주식101행, Alphabet주식종류를 합쳐100개 직접기업. 9/30 산업 API의 Technology68.009322%는 Invesco의 분류이며 VIG의 공식 표시 정보기술 분류와 그대로 합산하지 않습니다. NAV10/7 $312.087103은 시장가격이 아닙니다. QQQM의 미국상장 경로는 Nasdaq-100 후보를 구현하는 상품 선택이며 새로운 지수후보를 추가한 것이 아닙니다.
책의 위치: 서연의 ETF 세 개는 얼마나 다른가요? · 기업이 안 겹쳐도 집중은 늘어날 수 있습니다 · ETF 이름 대신 기업의 자리를 다시 봅니다
Vanguard VIG 공식 페이지 ↗ 및 profile/AdditionalFundData 전체보유·산업·가격자료, KODEX 미국AI전력핵심인프라 공식 API ↗. VIG보유333행/산업2026-08-31, QQQM2026-10-06, KODEX2026-10-08. 공통목록 Alphabet을 합산한 직접주식비교에서 QQQM/VIG 28기업·Σmin=29.324953%. 이번에 확인한 QQQM/KODEX 구성목록에서는 공통기업을 찾지 못했고, VIG/KODEX 목록에는 Comfort Systems USA(FIX) 1기업이 공통으로 나타납니다. KODEX 구성표 표시비중의 펀드 순자산 분모를 확인하지 못했으므로 정확한 펀드 간 중복률은 계산하지 않습니다. 목록상 공통기업이 없다는 것과 공통 수요·시장 위험이 없다는 것은 다릅니다. 동시점 정밀중복/상관계수/AI매출비중은 아닙니다. 원고 계산에서는 Alphabet 주식종류를 합산했습니다. 이후 Portfolio Lab에 반영한 공식 스냅샷은 HEICO·Brown-Forman 등 확인 가능한 복수 주식종류도 회사 단위로 묶습니다. 이 병합이 QQQM/VIG 공통교집합과 위 수치에 영향을 주지 않는지 별도 대조했습니다. KODEX기업표시비중합100.00%,현금관련2행비중null이므로 상위5합73.46%는 구성표 기업 표시값 합으로 한정합니다. QQQM70%/VIG30%를 적용한 Apple6.3833304%·Microsoft5.4639596%·Broadcom3.1503129%,합14.9976029%는 같은 혼합시점의 계산용 노출입니다.
책의 위치: 준호는 높은 분배 후보를 왜 버릴까요?
TIGER 미국S&P500 공식 상품자료 ↗, 구성2026-10-08. JPMorgan JEPQ 공식 팩트시트 ↗,2026-08-31. JEPQ정보기술48.5%,NVIDIA7.3/Apple6.4/Microsoft5.3%,ELN 위험 등을 사용했습니다. SCHD운용사 사이트는 이번조회403이었으며 Schwab Research SCHD ↗의 Morningstar공급 구성자료(총보유종목수10/3, 상위10개기업 비중10/6)에서 Texas Instruments·Qualcomm 등의 상위기업을 확인했습니다. 이 자료는 운용사 직접전수공시와 구분합니다. SCHD/JEPQ의 최신전체weights를 확보하지 못해 준호 세ETF의 정확한 전수중복률을 제시하지 않습니다. 기타18.5%를 안전한 현금으로 바꾸지 않았습니다. 국내 상장과 미국 주식 투자대상의 구분은 미래에셋증권 ETF 공식 가이드 ↗ PDF 44쪽(책자 43쪽)의360750 상품 설명(미국 주식·환노출), 조회2026-10-10으로 추가 대조했습니다. 미국 주식 노출은 구성기업의 매출이 모두 미국에서 나온다는 뜻이 아닙니다.
책의 위치: 준호의 빈칸은 돈을 쓸 날짜에서 채웁니다
금융위원회, 2025-09-01 예금보호한도1억원 시행 안내 ↗, 조회2026-10-08. 원금+소정이자,1인당동일금융회사 합산. 수시입출금 역할의 실제조건은 토스뱅크 통장 공식 상품안내 ↗의 보통예금·계약기간제한없음·보호한도/다른보호상품합산 안내(2026-07-13심사,조회10/8)에서 확인했습니다. 이 상품을 최종추천한 것은 아니며, 본문은 보호대상 원화수시입출금 예금이라는 수단을 사용합니다. 거래한도·출금제한 등의 실제계약조건은 가입 전 확인해야 합니다. 모형 예금총수익2%는 실제상품금리가 아닙니다.
책의 위치: 준호의 빈칸은 돈을 쓸 날짜에서 채웁니다
iShares, iShares 20+ Year Treasury Bond ETF(TLT) ↗ 및 공식 팩트시트 ↗, 조회2026-10-10. 잔존만기20년 초과 미국 국채 투자와 월분배, 금리 상승 시 채권 가치 하락 및 원금 손실 가능성을 확인했습니다. 현재 수익률·듀레이션 수치나 기대성과를 본문에 추가하지 않았습니다. 장기국채 ETF와 정해진 때 사용할 예금 완충의 역할을 구분하는 사례이며 편입 후보 추가가 아닙니다. ## 가상 인물과 계획의 경계 저자의2026-10-08후속지시로 PART5에 재산·소득·지출설정을 추가했습니다. 서연금융1억1800만원/세후월450만원,준호계획금융4억원/세후월550만원은 가상인물 설정입니다. 앞 장의9억원·20년물가542만원·연1800만원·JEPQ1000만원·총자산차65만7000원을 실제이력으로 바꾸지 않았습니다. 최종편입은 교육용계획 배정이며 실제주문/보유실적이 아닙니다.
책의 위치: 가격은 마지막까지 따로 봅니다
Vanguard VIG10/7 시장$236.99/NAV$237.01,8/31 valuation P/E25.3x. KODEX10/7 종가20625원/NAV20762.37원, 종가/NAV−1=−0.661629...%. NAV차이는 기초기업 저평가 판정이 아닙니다. QQQM/SCHD/JEPQ/TIGER의 같은정의·같은날 밸류에이션 비교를 모두 확보하지 못했으므로 현재저평가·기대수익 순위를 제시하지 않습니다.
책의 위치: 계좌를 배치하고, 손실의 크기로 비중을 정합니다 · 마지막에 금액을 씁니다
26장 공식 ISA 자료의 연2천/총1억원/의무3년을 적용한 신규계좌 사례. 가입요건충족을 조건으로 최초납입2000만원, 다음과세연도부터8회×960만원=7680만원,총9680만원. 기존계좌/이월한도를 만들어 쓰지 않았습니다. 의무기간 충족은 자동으로 인출/만기절차가 완료됐다는 뜻이 아니므로 은퇴 전 금융회사절차를 별도확인하는 조건입니다. 개인납입·계좌소득 유형별세액은 계산하지 않았습니다.
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